Ihre Lebenssituation

Wir beraten Sie in allen Lebensphasen – auf Wunsch ein Leben lang

Bauen/Kaufen/Renovieren

Wollen Sie eine Immobilie kaufen, bauen oder renovieren?

 

Es entsteht für Sie ein großes Steuersparpotenzial, wenn Sie die Immobilie ganz oder teilweise vermieten!

 

Falls Sie dieses Steuersparpotenzial optimal nutzen möchten, entwickeln wir für Sie – am besten bereits vor Beginn Ihrer geplanten Aktion – eine Strategie, damit Sie Ihr Ziel ohne Umwege erreichen.

Schenken und Erben

Jemand verfügt in seinem Testament, dass er nach seinem Tod verbrannt werden möchte. „Und die Asche?“ fragt der Notar. „Die schicken Sie bitte an das Finanzamt mit dem Vermerk ‚Nun habt ihr alles!’“

 

So soll es Ihnen nicht ergehen, auch nicht im Ansatz.
Indem Sie frühzeitig entsprechende Regelungen treffen, können Sie die Abgaben an das Finanzamt gezielt minimieren.

 

Wir helfen Ihnen in enger Zusammenarbeit mit einem Notar, Ihren Vermögensübergang durch Schenkung, Erbschaft oder Vermächtnis so zu gestalten, dass Sie ein optimales Resultat erzielen und Ihr Vermögen dorthin geht, wo es gemäß Ihrer Wünsche und Anforderungen auch hingehen soll.

Altersvorsorge

Entstehen auch in Ihrer Altersversorgung immer größere Lücken?

 

Der ehemalige Bundesarbeitsminister Blüm sagte: „Die Renten sind sicher!“
„Stellt sich nur die Frage, in welcher Höhe“, wird man heute kritisch entgegnen.

 

Gehen wir das Ganze gezielt und realistisch an. Machen wir das Beste daraus! Denn bis zu einem bestimmten Grad kann man das Zepter seiner Altersvorsorge selbst in die Hand nehmen.

 

Die richtige, auf die individuelle persönliche Situation zugeschnittene Anwendung passender Steuergesetze ist hierbei ein wesentlicher Mosaikstein zur Optimierung der Altersvorsorge.

 

Wir beraten Sie gerne, unter welchen aktuellen steuerlichen Vergünstigungen Sie Ihre Versorgungslücke gezielt verringern und Ihre Altersvorsorge zuverlässig optimieren können.

Rentner

Aufgrund des Alterseinkünftegesetzes werden die Renten seit 2005 höher versteuert. Nach ersten Schätzungen sind voraussichtlich ca. 3 Millionen Rentner davon betroffen.

 

Von den Rentenversicherungsträgern werden die bezogenen Renten den Finanzbehörden mitgeteilt. Somit weiß das Finanzamt genau über die Höhe Ihrer Rente Bescheid und leitet hieraus entsprechende Maßnahmen ab.

 

Wollen Sie auch in Zukunft, dass für Ihre Rente keine Steuern anfallen bzw. die Steuerbelastung so niedrig wie möglich ausfällt?

 

Wir ermitteln nicht nur Ihre steuerpflichtigen Rentenanteile, sondern prüfen zu Ihrem Vorteil, welche steuerlichen Vergünstigungen für Sie in Betracht kommen. Damit erhalten Sie die Sicherheit, nicht mehr Steuern zahlen zu müssen als dem Fiskus nach dem Gesetz zusteht.